“火眼”识破虚假法人变更 平安银行深圳分行帮客户避免百万元损失
2018-07-07 10:19:38   来源:环球财讯网   

  近日,平安银行深圳分行新城支行的某企业客户特别向支行的内控经理、柜员表达了感谢。约一个月前,支行成功识破虚假法人变更,帮客户避免了一百多万元的损失,并且协助公安机关抓获了诈骗疑犯,该疑犯已经被司法机关正式立案调查。

  6月15日下午四点左右,一位客户来到新城支行申请变更公司法人及预留印鉴。该客户向柜员提供了本人身份证件、对公客户深圳市某中心新的营业执照、新法人苏某某身份证件以及新的公章、财务章等,并称因财务离职需要查询该公司账户余额。柜员提示经办人还需同时提供旧印鉴及开户许可证时,该客户却称均遗失无法提供。柜员根据规定告知客户需先登报进行遗失声明才能办理。对方又提出,因网银USBKEY在原财务手上担心财务将账户资金转走,要求该行止付账户(当时账户余额有130余万元)。

  柜员心生疑窦,于是向内控合规主任报告了情况,内控合规主任当即觉得异常。因补充公司账户受益人信息,支行客户经理6月11日见过该公司法人代表朱某某,而非苏某某;该公司财务人员6月12日到支行办理业务时,也没有变更印鉴。内控合规主任立即与该公司财务负责人电话核实情况,经了解,该公司法人未做变更、财务人员未离职、印鉴未遗失,来该行办理人员也非公司员工。

  为保护客户资产安全,支行最后以此业务须法人亲自办理为由,要求经办人通知“新法人”苏某某临柜办理。同时,再次联系该公司财务负责人告知相关情况并建议报警。该公司财务负责人随即报警,并向公司上级管理机构进行了报告。当天下午17:30左右,苏某某来到支行,公安机关人员来到支行将其带走调查。近日,司法机关已经正式立案调查。

  该行内控合规主任和柜员工作认真负责、沉着冷静,急中生智,在客户提交证照真实的情况下,识破虚假变更印鉴和法人,并协助公安机关抓获疑似虚假法人,避免公司客户上百万资产被侵害,得到了公安机关与该公司的高度肯定。

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