近日,工银瑞信基金旗下8只基金相继发布公告,宣布恢复大额申购。公告显示,为满足广大投资者的投资需求,工银战略远见混合等四只基金自2024年10月25日起恢复(调整)大额申购等业务;工银领航三年持有混合等四只基金自2024年10月28日起恢复(大额)申购、转换转入、定期定额投资业务。
随着投资情绪回暖,近期市场上已有多批主动权益基金陆续放开大额申购限制。业内人士表示,当市场急涨时,由于大量资金的涌入会摊薄基金收益,基金会进行限购操作;而当市场有所调整后,基金往往会恢复大额申购,方便市场资金进行后市布局。从当下来看,可能基于宏观经济政策积极转向,投资者风险偏好持续改善,权益资产投资需求提升,主动权益基金恢复大额申购,也便于投资者在市场充分调整后进行长期投资布局。
工银瑞信此次恢复大额申购的8只基金涉及旗下多种不同投资风格、不同投资方向的主动权益产品。值得一提的是,作为前期广受关注的多基金经理共管的平台型基金,工银领航三年持有混合为2023年9月以来首次开放申购,可以满足不同投资者的投资需求。晨星数据显示,截至9月30日,8只基金年内收益均位居同类前1/3,其中工银成长收益混合A、工银新焦点灵活配置混合A、工银新金融股票A等均位列同类1/5,工银新金融股票获五年期五星评级。从长期业绩来看,亦有多只基金表现优异。截至2024年三季度末,工银新金融股票A、工银新焦点配置混合A、工银新财富灵活配置混合和工银成长收益混合A自成立以来收益分别达159.80%(同期比较基准16.59%)、88.46%(同期比较基准9.18%)、117.40%(同期比较基准72.95%)、46.94%(同期比较基准17.25%),均大幅跑赢业绩比较基准。同时,据晨星数据,截至9月30日,工银新焦点灵活配置混合A在近五年、近七年分别排名同类第2和第1,工银新金融股票A则是在近五年、近七年的业绩长跑中均位居同类产品前10%,体现出穿越周期、持续优异的长跑能力。
展望后市,机构普遍看好权益市场的配置价值。兴业证券表示,逆周期政策不断加码,已在带动并将持续支撑经济预期改善和动能修复。随着近期政策持续发力稳增长,9月多数经济指标已呈现改善信号:商品消费开始回暖、房地产市场开始企稳、就业开始回温。此外,从估值层面来看,当前主要宽基指数仍仅修复至历史中位数附近。天风证券表示,从三年以上的长期维度来看,市场可能已经底部反转,大概率不会再回到比之前底部区域更悲观的状态,在长期战略层面,需要重视配置权益资产。
工银瑞信基金自成立以来,始终坚持打造规范高效的投研决策机制,在团队化、平台化、一体化的投研管理体系下,建立起一支优秀的投研团队。依托自身的投研体系和深厚的专业底蕴,在主动权益投资方面表现持续优异。海通证券数据显示,截至9月30日,工银瑞信旗下主动权益基金近七年绝对权益在全行业中位居第4(4/108),在大型权益类公司中近七年、近五年绝对收益更均位列第1,近两年也高居前三甲。
展望未来,随着后续财政政策陆续落地,A股估值修复行情值得期待。工银瑞信基金将继续深化投研能力建设,以专业能力为依托,以长期价值为导向,更好地服务居民财富管理的需要,持续努力提升投资者获得感。
数据说明:
工银瑞信8只基金恢复大额申购具体指:工银战略远见混合2024年10月25日调整大额申购、定期定额投资及转换转入业务;工银新金融股票、工银新焦点配置混合2024年10月25日恢复大额申购、转换转入、定期定额投资业务;工银圆丰三年持有期混合2024年10月25日恢复大额申购、定期定额投资业务;工银领航三年持有混合2024年10月28日恢复基金申购、转换转入、定期定额投资业务;工银新财富灵活配置混合、工银圆兴混合、工银成长收益混合2024年10月28日恢复大额申购、转换转入、定期定额投资业务。详见基金公告。
同类排名数据来源于晨星中国,数据截至 2024年9月30日。工银圆丰三年今年以来业绩排名居同类443/2224,工银圆兴混合今年以来业绩排名居同类610/2224,工银战略远见混合A今年以来业绩排名居同类655/2224,工银领航三年持有混合今年以来业绩排名居同类476/2224,同类基金指沪港深积极配置;工银新金融股票A今年以来、近五年、近七年业绩排名居同类12/581、16/263、6/175,同类基金指大盘成长股票;工银新财富灵活配置混合今年以来业绩排名居同类97/800,同类基金指灵活配置;工银成长收益混合A今年以来业绩排名居同类17/919,同类基金指保守混合;工银新焦点灵活配置混合A今年以来、近五年、近七年业绩排名居同类21/108、2/9、1/9,同类基金指沪港深灵活配置。
权益类基金排名来源于海通证券,数据截至 2024年9月30日。工银瑞信主动权益基金绝对权益近七年(2017.10.1-2024.9.30)位列行业4/108,近七年、近五年(2019.10.1-2024.9.30)绝对收益位列大型权益类公司1/13,近两年(2022.10.1-2024.9.30)位列3/13。
工银新金融股票A:工银新金融股票A成立于2015年3月19日,鄢耀自基金成立日起至今担任本基金基金经理。该基金自成立以来各年度净值增长率分别为1.00%、-5.84%、11.99%、-20.28%、54.3%、103.97%、28.11%、-21.74%、-21.72%、159.80%。同期业绩比较基准为-0.07%、-8.44%、17.22%、-19.26%、29.5%、22.47%、-2.97%、-16.91%、-8.23%、16.59%。数据来源于基金定期报告,自成立以来各年度数据来源于各年度年报,数据截至2024年9月30日。
工银新焦点配置混合A:工银新焦点配置混合A成立于2016年10月10日,李劭钊自2023年4月10日起至今担任本基金基金经理。该基金自成立以来各年度净值增长率分别为0.00%、8.40%、-4.89%、21.73%、91.71%、4.44%、-15.87%、-22.08%、88.46%。同期业绩比较基准为0.54%、5.54%、-7.76%、10.71%、8.85%、-2.45%、-8.87%、-5.21%、9.18%。数据来源于基金定期报告,自成立以来各年度数据来源于各年度年报,数据截至2024年9月30日。
工银新财富灵活配置混合:工银新财富灵活配置混合成立于2014年9月19日。李昱自2023年12月14日至今担任本基金基金经理。该基金自成立以来各年度净值增长率分别为14%、18.07%、9.21%、3.4%、-7.5%、29.73%、52.52%、12.33%、-19.71%、-24.11%、117.40%,同期业绩比较基准为25.49%、8.78%、-5.03%、11.7%、-11.24%、21.46%、16.44%、-0.29%、-10.81%、-4.23%、72.95%。数据来源于基金定期报告,自成立以来各年度数据来源于各年度年报,数据截至2024年9月30日。
工银成长收益混合A:工银成长收益混合A成立于2019年7月19日。张洋自2015年8月17日至今担任本基金基金经理。该基金自成立以来各年度净值增长率分别为8.58%、21.45%、4.02%、-2.66%、-3.49%、46.94%,同期业绩比较基准为6.21%、17.68%、-0.6%、-11.98%、-4.87%、17.25%。数据来源于基金定期报告,自成立以来各年度数据来源于各年度年报,数据截至2024年9月30日。
风险提示
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。工银新金融股票为股票型基金,预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。工银新财富灵活配置混合、工银成长收益混合为灵活配置混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金。工银新焦点配置混合基金为灵活配置混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金。工银圆丰三年持有、工银圆兴、工银战略远见混合、工银领航三年持有为混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金,如投资港股通投资标的股票,还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。基金过往业绩不代表其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件,及更新等法律文件,在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上,选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。基金投资须谨慎。
