刚刚过去的2021年,在打破刚兑、无风险收益率下行的背景下,A股市场整体演绎结构化震荡行情,沪深300指数全年下跌5.2%,上证综指则以4.8%的涨幅收官。银河证券数据显示,2021年股票型基金平均收益率为8.18%,再次彰显公募基金投资实力,其中银行系旗舰基金公司工银瑞信表现突出,旗下77只基金全年净值增长率跑赢上证综指,其中47只(不同份额合并统计)收益超10%,实现权益、固收领域多点开花。公司主动权益类产品近两年、三年收益率更是领跑权益类大中型公司,成为业内实力长跑的典范。
主动权益绽放光彩 14只年度回报超20%
2021年是权益投资的大年,工银瑞信多只权益产品实现超额收益,展现公司在主动权益投资方面突出能力。海通证券基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜数据显示,截至2021年12月31日,近一年工银瑞信主动权益类基金收益率为13.68%,位列权益类大中型公司第二。
根据银河证券数据,2021年工银瑞信14只(不同份额合并统计)权益产品净值增长率超过20%,其中工银生态环境、工银新能源汽车A净值增长率均超55%,分别为56.68%、56.12%,此外工银物流产业、工银新兴制造A、工银新材料新能源、工银国家战略主题4只主动权益基金净值增长率超30%。在净值增长率超20%的产品中,工银生态环境、工银新能源汽车A、工银物流产业、工银新材料新能源、工银新趋势灵活配置A涨幅均排名同类前十。
另据海通证券数据,截至2021年12月31日,近一年工银瑞信旗下29只产品超额收益率超10%,其中,工银物流产业、工银国家战略主题、工银新金融A超额收益率逾30%。
值得关注的是,拉长时间战线来看,工银瑞信主动权益基金整体表现尤为突出。海通证券数据显示,截至2021年12月31日,工银瑞信近两年、三年主动权益类基金收益率分别达106.93%、207.15%,均位列权益类大中型公司首位。具体来看,近三年工银瑞信有41只主动权益基金实现收益翻倍,31只跑赢业绩比较基准超100%。
“王牌固收”实力领航 十年回报超100%
2021年,“固收+”产品成为市场最火爆的产品之一。工银瑞信“王牌固收”团队实力领航,旗下产品短、中、长期业绩优异,在产品回撤和波动率控制方面优于同业平均水平。海通证券基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜数据显示,截至2021年12月31日,工银瑞信近十年固定收益类基金收益率105.66%,居固收类大型基金公司前三。
根据银河证券数据,截至2021年12月31日,工银瑞信旗下“固收+”产品(不含2021年成立的新基金)成立以来全部实现正收益,平均年化收益率达6.18%,19只“固收+”产品年化回报超6%,其中工银可转债优选成立以来年化回报达15.85%,工银添颐成立10年以来年化回报高达10.23%,工银可转债、工银银和利、工银聚福同祥成立以来年化回报均超过9%。公司旗下成立时间满十年以上的债券基金成立以来收益率均实现翻倍,是拥有成立超十年实现业绩翻倍债基最多的基金公司之一。
单2021年度工银瑞信旗下就有7只“固收+”基金年度涨幅超10%,表现突出的工银可转债优选A、工银银和利、工银可转债年度涨幅分别达22.79%、16.78%、15.69%,其中工银银和利年度收益排名同类10/231。
优异的业绩源于对风险的良好控制。截至2021年12月31日,工银瑞信旗下“固收+”基金近一年、三年、五年、十年最大回撤分别为3.28%、4.11%、4.42%、5.14%,年化波动率分别为4.73%、4.58%、4.36%、4.57%,最大回撤及年化波动率均优于全市场“固收+”基金的平均水平,更远优于沪深300指数的回撤及波动水平。