因为胜任所以信任大唐财富以文化引领企业前行

2022年,大唐财富开启“企业文化践行年”。首届“唐人节”暨大唐财富企业文化节于今年7月份在春城昆明开启。20位大唐财富优秀企业文化践行者以各自的故事展示了大唐人的风采,诠释了大唐财富企业文化的丰富内涵。

　　赢得现在,才能赢得未来

2019年,大唐财富旗下大唐盛世浙江大区周巧钧,离开工作17年的银行业。她抱着创业者的心态,轻装上阵,坚持从专业的角度出发,始终秉承“以客户为中心”的宗旨,为客户进行全方位的资产配置。

　　她认为,如今的财富管理市场已经竞争到白热化的状态,每个客户身边都有很多财富管理人员,怎样让自己体现独一无二的价值,从中脱颖而出,就先要学好各方面的知识,在进入大唐财富后,周巧钧不放弃任何学习的途径提升自己。

　　有一次,一位周巧钧在银行工作时认识的老客户,先去银行咨询银行理财经理资金安排的问题。但是,银行理财经理的回答让他不是很满意,于是找到了她。

周巧钧根据这位客户当前的资产配置情况做出分析规划,当前客户有空闲资金,可以配置信托,客户的孩子以后要去国外留学,建议客户配置美元资产,不仅为以后孩子留学做准备,持有多币种资产也非常必要。此外,再用信托每年的利息配置一份年金保险,可以作为客户本人以后养老金的补充。再适当配置一些权益类资产,争取享受资本市场红利。

一年后,客户的信托产品收到了稳稳的收益,美金汇率增长了,年金险每年用利息交一点,强制储蓄,客户也觉得很有必要。客户觉得,来到大唐后的周巧钧不一样了:她更能站在客户角度出发进行全方面的资产配置。

让自己从更专业的角度发光,让周巧钧感到这是最为实际长远的方法。让客户深入了解自己资产的同时,也对公司从业人员的专业度更加信任,久而久之,很多客户都成为了她很好的朋友,周巧钧也成为了他们十分信任的顾问。那一份信任,是她现在最大的财富。

　　私行梦,大唐情

大唐财富旗下大唐盛世珠江省级大区熊娟因为一份遗憾,与大唐财富有了两次结缘;又因“执念”,破茧重生后绽放光华。

　　2016年,熊娟在桂林当地农商行担任支行行长。一位关系非常要好的大哥,手握上百万拆迁款,满怀期待地希望她这位专业金融人士,能为他介绍一些保值的理财产品。面对他的期盼,在农商行没有理财产产品和季末存款任务的双重压力下,熊娟不得不让他存进了:大额存单。

然而,无法给朋友合理理财建议的遗憾,还因她对金融行业一份执念而放大。因为,早在2014年,熊娟就考取了金融理财师AFP证书,希望有朝一日,能为客户提供真正有价值专业金融服务。面对朋友的信任,她却感受一种深深的无力感。有理论无产品;有梦想却无法落地。心中的金融梦和现实中银行人,差距是如此巨大。

　　直到2018年,当熊娟看到大唐财富“成为中国私人银行服务的领航者”公司愿景时,梦想被瞬间照亮。为不让遗憾继续,熊娟放弃近10年的银行积累,怀揣着“私人银行家”的梦想,于2018年4月正式加入大唐财富。

熊娟介绍,大唐财富“四全”产品体系让她大开眼界,全面系统的培训让她受益匪浅。加入公司之后,她如饥似渴地学习各类新知识,武装自己,时刻准备迎接全新的挑战。

然而,期望总是美好的。作为财富管理行业的领军企业,大唐财富给所有心怀“私行梦”的金融人搭好了舞台,但同时,也对大家提出了极高的要求。面对客户资源切换带来的压力,新业务模式的挑战,“成为一名私人银行家”并没有想象中那样简单,1年时间过去了,可惜的是,熊娟还没有达到公司要求。

时间到了2019年9月,面对公司的再次召唤,她再次归队。但现实总是超出大家的预期。刚回来不久,疫情来袭,业务错过快速发展期。她和剩下的伙伴紧跟公司步伐,积极推动线上云直播、微沙龙、社群财商教育分享。陆续有客户经过沟通后,选择配置不同类型的资产。

2020年到2021年,深圳、桂林辗转,团队奋勇向前,线下活动稳步推进,队伍开始逐渐稳定,老客户在全唐配置理念下不断增配资产,业绩也开始大幅增长。团队的小伙伴,也有和她一样经历过二次入职,在追求私行梦的过程中,也未曾放弃,回归之后反而更优秀。

熊娟坚信,这是“成为中国私人银行家”这颗种子,慢慢成长的过程。从线下到线上,从一座城到另一个城,从一个人到一群人,私人银行家的梦想,一定会实现。

　　行稳致远持之以恒

在大唐财富旗下大唐盛世北京第一大区赵琳娟眼中,资产规划师是一个非常神圣的职业,它承载着客户的信任与嘱托。2017年,赵琳娟加入大唐财富,她经历过顺风顺水的踌躇满志,也看到过行业震荡如过山车般的猝不及防。

　　如果说帮客户完成资产配置是一个资产规划师的高光时刻,那么高光的时候有多绚烂,高光周围的阴影就有多寂寥。在工作中不管遇到何种困难,她始终以“不气馁”的坚持与尝试,披荆斩棘,一路向前。用她最喜欢的一句话来说,“莫失心所望所念,万物皆可期”。只要执着不放弃,她坚信绝望中也依然会存在希望。

在赵琳娟服务的客户中,有一组客户让她印象深刻。她加入大唐后,这组客户也连续5年在大唐进行资产配置。在大唐,客户跟随盛唐年会、大唐盛宴等品牌活动,走过很多美丽的城市,在海边草地派对狂欢,在丽江喷泉旁载歌载舞,在海滨城市厦门留下一家三代人的回乡记忆。

这组客户每次进行资产配置特别顺利,在参加大唐的会员活动却总是状况百出,可谓是“人在囧途”。

2021年,客户准备参加在澳门举办的大唐盛宴,并顺便邀请赵琳娟为其进行海外保障的配置。出发当天,他们在机场汇合,开心地商量着澳门之行。但在海关出境时,客户突然被拦下。因为签证过期,客户无法出行。转眼到年底,她再次与客户约定春节后前往澳门,为了确保第二次行程顺利,她反复叮嘱客户把签证带上。大年初八她直飞澳门,客户同时飞往珠海,陆路入境澳门。这次签证虽然没过期,但却被家人带回北京。面对难题,赵琳娟紧急联系快递公司第二天把签证准时到达,终于他们欢聚在澳门,也顺利完成了配置方案。

那一刻,她如释重负。